Obrasci živog povjerenja mogu vam pomoći u izvršenju oporuke ili opozivog živog povjerenja. Ne samo da vam ovi dokumenti omogućuju da odredite tko će dobiti vaše imanje nakon vaše smrti, već vašoj obitelji daju mir znajući da ispunjavaju vaše posljednje želje.
Kako koristiti ove obrasce
Predlošci u nastavku mogu vam pomoći da stvorite oporuku ili opozivi životni trust. Ovi su predlošci dizajnirani za jednostavna, jednostavna imanja. Možete ih prilagoditi tako da imenuju tko će primiti vašu materijalnu, osobnu imovinu i ostatak (sve ostalo). Samo ispunite odgovarajuće podatke i isprintajte ih kako biste ih potpisali pred javnim bilježnikom.
- Za preuzimanje obrasca jednostavno kliknite na sliku onog koji želite. Ovo će vam otvoriti okvir za spremanje obrasca na vaše računalo. Zatim možete otvoriti spremljeni dokument sa svog računala i modificirati ga po potrebi.
- Ako trebate pomoć pri preuzimanju ispisa, pogledajte ove korisne savjete.
- Ako stvarate opozivi živi zaklad, trebali biste također ispuniti predložak Posljednje volje i oporuke i uključiti ime zaklade kao preuzimatelja u rezidualnu klauzulu u vašoj oporuci.
Uzorak opozivog životnog povjerenja
Opozivi živući trust je dokument stvoren za vrijeme života koncedenta (osobe koja stvara trust, ponekad se naziva i trustor). Koncedent djeluje kao povjerenik zaklade i zadržava potpunu kontrolu nad imovinom zaklade tijekom svog života. Nakon smrti davatelja, preostala imovina zaklade raspodjeljuje se u skladu s uvjetima zaklade, slično kao što je pod posljednjom oporukom.
Prednosti živog trusta
Živi trust je privlačna opcija za ljude sa značajnom imovinom ili za one koji žele da detalji o njihovoj imovini ostanu privatni. Za razliku od oporuke, opozivi trustovi ne podliježu oporuci nakon smrti davatelja, tako da se dokument o trustu ne objavljuje. Također, nepostojanje ostavine znači da će se vaše imanje suočiti s manje troškova, točnije odvjetničkih naknada, povezanih s upravljanjem imanjem.
Još jedna prednost živog trusta je ta što vam omogućuje da odaberete tko će upravljati trustom, a samim tim i vašim financijama, u slučaju da postanete nesposobni i ne možete upravljati svojim financijskim poslovima. Ako nemate dokumente i postanete poslovno nesposobni, sud će morati imenovati nekoga tko će se baviti vašim poslovima, a uvijek postoji mogućnost da osoba koja se javi da bude imenovana nije osoba koju biste odabrali.
Nedostatci živog trusta
Glavni nedostatak živog trusta je taj što morate zapamtiti prenijeti svu svoju imovinu na trust. To znači potpisivanje ugovora o prijenosu vlasništva nad vašom kućom i drugom nekretninom na zakladu, promjenu vlasništva nad vozilima, promjenu vlasnika svih čekovnih, štednih i drugih investicijskih računa te dodjelu sve osobne imovine zakladi. Ako posjedujete imovinu na svoje ime u trenutku vaše smrti, postoji šansa da će vaš povjerenik morati potvrditi vašu imovinu kako bi tu imovinu prenio na trust.
To znači da iako ste stvorili zakladu, još uvijek morate izvršiti posljednju volju i oporuku za slučaj da zaboravite prenijeti bilo koju imovinu na zakladu. Ova oporuka, poznata kao "pour-over testament", jednostavno ostavlja svu imovinu vašem povjerenju.
Imajte na umu da stavljanje imovine u opozivi trust ne eliminira potrebu plaćanja saveznih i državnih poreza na nekretnine. Jednostavno izbjegava potrebu za oporukom.
Posljednja volja i oporuka
Oporuka je pravni dokument koji opisuje kako oporučitelj (osoba koja je izvršila oporuku) želi da se njezina imovina podijeli nakon smrti. Također vam omogućuje da odaberete osobnog zastupnika ili izvršitelja koji će upravljati vašom imovinom. Ako umrete bez oporuke, državni zakon nalaže tko će dobiti vašu imovinu i u kojem omjeru.
Vašu oporuku morate potpisati, pred najmanje dva svjedoka, i ovjeriti je kod javnog bilježnika. Ako ne potpišete pred svjedocima ili ako ne ovjerite oporuku kod javnog bilježnika, još uvijek je moguće da vaš osobni zastupnik zatraži da se oporuka prihvati. Ali to će zahtijevati skupe sudske postupke, a nema jamstva da će sud to priznati - što znači da će vaše imanje biti raspodijeljeno u skladu s državnim zakonom.
Prednosti oporuke
Za većinu ljudi oporuka je relativno jednostavan dokument. Ako je ostavina jednostavna - sva imovina vašem supružniku ili partneru, nakon čega slijede vaša djeca (ili sličan mali skup korisnika), izravno i nije u povjerenju - oporuka vjerojatno neće biti teška ili skupa.
Također nema potrebe mijenjati vlasništvo nad bilo kojom imovinom kao što je to slučaj ako stvorite živući trust. To znači da nema dodatnih troškova povezanih s izvršenjem oporuke budući da nećete morati sastavljati i arhivirati isprave i druge dokumente o vlasništvu.
Nedostaci oporuke
Jednom kada je oporuka prihvaćena, oporuka postaje javni dokument. To znači da svatko tko želi otići u zgradu lokalnog suda može izvaditi vaš ostavinski zapis i vidjeti kome ste ostavili (ili niste ostavili) svoje imanje i koliko ste novca imali.
Također je puno lakše osporiti oporuku nego povjerenje. Osobni zastupnik mora obavijestiti najbližu rodbinu preminulog (obično supružnika i djecu) da se ostavina prima na ostavinu i tko su korisnici. Ovo nije problem ako vaš supružnik ili djeca namjeravaju naslijediti vašu imovinu.
Ako vaš supružnik ili djeca nisu određeni da naslijede vašu imovinu, obavijest najbližoj rodbini može biti problem jer obavijest također uključuje imena korisnika. Vašem sinu možda neće biti drago vidjeti da ste cijelu svoju imovinu ostavili u dobrotvorne svrhe i može to osporiti. Povjerenik živuće zaklade, s druge strane, nije dužan najbližoj rodbini preminulog dati bilo kakve informacije u vezi s raspodjelom imovine zaklade.
Naći odvjetnika za nekretnine
Ni predlošci Last Will and Testament ni opozivi Living Trust ne stvaraju dodatne trustove za maloljetnike koji bi mogli dobiti nasljedstvo. Dok dokument osobnom zastupniku ili povjereniku daje ovlasti za stvaranje trusta za držanje nasljedstva maloljetnika, ako želite da nasljedstvo vašeg djeteta bude u povjerenju, trebali biste potražiti savjet iskusnog odvjetnika za planiranje imovine koji vam može pomoći u izradi trusta da odgovara tvojim potrebama.
Možda biste također željeli koristiti trustove ako ste u braku i imate djecu iz prethodnog braka. Iskusni odvjetnik za planiranje imovine može vam pomoći da sastavite zakladu koja će vašem sadašnjem supružniku omogućiti da ima koristi od vaše imovine i da najveći dio prijeđe vašoj djeci nakon njegove ili njezine smrti.
Ovi predlošci također ne pružaju zaštitu za izbjegavanje ili minimiziranje saveznih ili državnih poreza na nekretnine. Većina jednostavnih imanja nikada neće plaćati porez na nekretnine; u 2015., oslobođenje od saveznog poreza na nekretnine iznosi 5,43 milijuna dolara, što znači da će vaše imanje plaćati porez na nekretnine samo ako njegova vrijednost premašuje taj iznos. Međutim, ako imate veliko imanje, morat ćete se posavjetovati s iskusnim odvjetnikom za planiranje imanja.
Počnite planirati sada
Ako želite osigurati da će vaše imanje biti raspodijeljeno u skladu s vašim željama kada umrete, morate početi planirati sada. Ovi besplatni predlošci mogu vam pomoći da dovedete svoje poslove u red, a vama i vašoj obitelji pružiti mir.
